Описание
Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК >Все тесты – Итоговый тест 90/100 баллов “Отлично”
Кредитный риск – это риск …
возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие изменения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов
возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной организацией
ухудшения финансового положения кредитной организации вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
В соответствии с действующими международными подходами, принятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является…
значение размещенных и привлеченных средств
значение капитала (собственных средств) кредитной организации
значение финансового результата
значение налоговых платежей
Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …
методам выявления риска
методам оценки риска
методам ограничения риска
методам стресс-тестирования
В Российской Федерации в 2024 году функционируют…
13 системно значимых коммерческих банков
11 системно значимых коммерческих банков
10 системно значимых коммерческих банков
14 системно значимых коммерческих банков
В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Расставьте в правильной логической последовательности этапы формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…
Тип ответа: Сортировка
1 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц
3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
4 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
5 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об утверждении Перечня
В соответствии с действующим законодательством Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…
более шести месяцев
более одного года
более двух лет
более трех лет
Временная администрация назначается в банк на срок не более ….
шести месяцев
трёх месяцев
двенадцать месяцев
девяти месяцев
Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной организации
10%
20%
5%
15%
В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…
до 1% размера оплаченного уставного капитала
до 3% размера собственного капитала
до 10% размера оплаченного уставного капитала до
25% размера оплаченного уставного капитала
Действующие надзорные методы Банка России направлены на …
регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций
организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России
на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом
на денежно-кредитное регулирование в РФ
Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…
органов местного самоуправления
государственных внебюджетных фондов
предприятий малого и среднего бизнеса
кредитных организаций
К видам многофакторных стресс-тестов относятся…
безкризисные сценарии
исторические сценарии
гипотетические сценарии
наихудшие сценарии
консервативные сценарии.
К функциям Банка России относятся…
осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций
эмиссия наличных денег и организация их обращения
установление правил осуществления расчетов в РФ
оперативное управление за деятельностью банков
аккумулирование и перераспределение денежных средств населения, предприятий и организаций в кредиты и инвестиции
В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…
запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года
Кредитный банковский риск обусловлен…
возможным изменением ставки рефинансирования Банка России
невозвратом выданного кредита
изменением валютного курса
уменьшением ликвидности активов банка
Кросс-коэффициент в методике оценки финансовой устойчивости коммерческого банка В. Кромонова рассчитывается как …
отношение совокупных обязательств к объему выданных кредитов
отношение ликвидных активов к обязательствам до востребования
отношение собственного капитала к размеру уставного фонда
отношение долгосрочных активов к долгосрочным пассивам
Вложения банка в ценные бумаги относятся к его …
активам
обязательствам
собственному капиталу
заемному капиталу
Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …
от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»
В соответствии с действующим российским законодательством минимальные размеры резервов (фондов) для коммерческого банка устанавливаются…
Банком России
самим коммерческим банком
Ассоциацией российских банков
Правительством РФ
… – неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации
…надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах
…риск – характеризуется возникновением убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий
…проверка структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России
Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения…
Тип ответа: Сортировка
1 представление учредителями банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России
2 согласование названия кредитной организации
3 регистрация юридического лица
4 выдача лицензии на осуществление банковских операций
5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…
1 миллиард рублей
300 миллионов рублей
290 миллионов рублей
190 миллионов рублей
В соответствии с нормативными документами Банка России к обязательным нормативам коммерческого банка относится…
норматив достаточности капитала банка
норматив структуры капитала банка
норматив рентабельности капитала банка
норматив гендерного состава персонала
Объектом денежно-кредитного регулирования является…
показатели платежеспособности и ликвидности банков
показатели денежного обращения и рынка ссудных капиталов
показатели финансового рынка
показатели бюджетной системы и денежного обращения
В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…
через системообразующие банки
через национальные банки
через расчетно-кассовые центры
через территориальные учреждения Банка России
Посредством денежно-кредитного регулирования осуществляется воздействие на…
внутренние и внешние процессы
социальные процессы
микроэкономические процессы
макроэкономические процессы
В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…
дистанционный надзор и надзорное реагирование
инспектирование кредитных организаций
оценка эффективности деятельности банка
мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора
проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации
При разработке денежно-кредитной политики Банк России использует…
программы
концепции
распоряжения
сценарии
Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…
Тип ответа: Сортировка
1 проверка достоверности и актуальности информации
2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
4 расчет изменения фактора риска
5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…
банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим
полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
банковское регулирование должно быть надежным
изменения в банковское законодательство должны быть своевременными
руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе
Процентный риск банка обусловлен…
возможным изменением ключевой ставки Банка России
невозвратом выданного кредита
изменением валютного курса
уменьшением ликвидности активов банка
Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулирования являются…
ограничения
метаданные
нормы права
коллаборации
Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…
Тип ответа: Сортировка
1 средства акционеров (уставный капитал)
2 эмиссионный доход
3 Резервный фонд
4 вклады в имущество
5 неиспользованная прибыль.
Расставьте в правильной логической последовательности процедуры управления банковскими рисками…
Тип ответа: Сортировка
1 идентификация рисков
2 выявление основных факторов риска
3 оценка отдельных видов риска
4 интегральная (совокупная) оценка рисков
5 выбор способов управления рисками
К критериям финансовой устойчивости кредитной организации относятся…
платежеспособность
финансовая стабильность
неподверженность риску банкротства
К внутренним экономическим факторам финансовой устойчивости коммерческого банка относится такой фактор, как …
достаточность капитала
своевременное исполнение финансовых обязательств
качество активов и пассивов
Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению … банка
Методика CAMELS включает показатель, как достаточность …
В соответствии с нормативными документами Банка России к обязательным нормативам для кредитных организаций относится…
максимальный размер крупных кредитных рисков
максимальный размер крупных операционных рисков
максимальный размер крупных рыночных рисков
максимальный размер крупных репутационных рисков
В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…
обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
нормативы бухгалтерского учета и отчетности
обязательное страхование вкладов физических лиц
меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций
правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации
Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в российской практике…
законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности
осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом
«смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
президентская модель
Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …
функция денежно-кредитного регулирования
функция нормативного регулирования
операционная функция
надзорная и контрольная функция
Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…
тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков
тестирование кредитной организации по обязательным нормативам
тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации
тестирование деловой репутации кредитной организации по отношению к системно значимой кредитной организации
В Российской Федерации Центральный банк…
упоминается в Конституции РФ
не упоминается в Конституции РФ
упоминается в Конституции РФ и функционирует по специальному федеральному закону
упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специальному федеральному закону
Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…
формирование документа профильным подразделением регулятора
утверждение документа Советом директоров
опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
по истечении 10 дней вступление в силу
опубликование на интернет-сайте Президента РФ
В соответствии с действующим законодательством кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…
с момента государственной регистрации
с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц
с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности
Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации…
проведение проверки и формирование рекомендаций
введение системы 6+6
приостановление ряда банковских операций
отзыв лицензии / санация
электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
… – это разница между величиной процентного дохода и процентного расхода банка
процентная маржа
процентное сальдо
процентный риск
прибыльное сальдо
Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности и их характеристиками…
Тип ответа: Сопоставление
о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
о доходах, расходах и финансовых результатах
об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации
об источниках денежных средств и их использовании;
Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)
Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)
Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…
Тип ответа: Сопоставление
Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. “Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам”
Указание Банка России от 08.10.2018 “О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации”
Инструкция Банка России от 06.12.2017 “Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией”.
Указание Банка России от 03.04.2017 “Об оценке экономического положения банков” (вместе с “Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка”)
№ 199-И
№ 4927-У
№ 183-И
№ 4336-У
Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…
Тип ответа: Сопоставление
Нормативно-правотворческая функция
Операционная функция
Информационно-аналитическая функция
Надзорно-контрольная функция
Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка
В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка производится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответствующей группой …
Тип ответа: Сопоставление
банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их не устранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев
в деятельности банка не выявлены текущие трудности
состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
2 группа
1 группа
5 группа
4 группа.
