Home » Shop » Ответы новые - Синергия тесты » Тесты ответы Синергия МТИ » Регулирование финансово-кредитной деятельности тест Синергия>Все ответы

Регулирование финансово-кредитной деятельности тест Синергия>Все ответы

260

Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК тест Синергия>Все ответы “Отлично” 90/100 баллов

Описание

Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК тест Синергия>Все ответы “Отлично” 90/100 баллов
Агентство по страхованию вкладов в России (АСВ) НЕ занимается:
  • компенсацией депозитов вкладчикам
  • разработкой стратегии, реорганизации проблемных банков
  • проведением инспекционных проверок банков,
  • осуществлением мер по предупреждению банкротства банка.
Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности (буква) и их характеристиками по которым можно судить (цифра)…
  1. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
  2. о доходах, расходах и финансовых результатах,
  3. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации,
  4. об источниках денежных средств и их использовании;
  5. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813),
  6. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
  7. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
  8. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)
Банк России может отозвать лицензию у коммерческого банка в случае:
  • задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи
  • задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации)
  • наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности
  • однократного осуществления банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией.
Банк России НЕ выполняет функцию…
  • осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций
  • эмиссии наличных денег и организации их обращения
  • установления правил осуществления расчетов в РФ
  • оперативного управления деятельностью банков
  • лицензирования кредитных организаций
  • рефинансирования кредитных организаций
  • установления правил проведения банковских операций, бухучета и отчетности
Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала и банк осуществляет свою деятельность … .
  • более 6 месяцев
  • более 1 года
  • более 2-х лет
  • более 3-х лет
В международной практике существуют три модели организации банковского надзора. Укажите, какая модель реализована в российской практике.
  • Законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности.
  • Осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом.
  • Смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может:
  • запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
  • вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
  • запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
  • предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года
В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может…
  • запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
  • вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
  • запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
  • предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года
В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере:
  • до 1% размера оплаченного уставного капитала
  • до 3% размера собственного капитала
  • до 10% размера оплаченного уставного капитала
  • до 25% размера оплаченного уставного капитал
В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет:
  • обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
  • нормативы бухгалтерского учета и отчетности;
  • обязательное страхование вкладов физических лиц
  • меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций
  • правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации
Временная администрация назначается в банк на срок не более …. месяцев.
  • шести
  • трех
  • двенадцать
  • девяти
  • двух
Выберите правильную последовательность процедуры управления банковскими рисками:
  1. идентификация рисков
  2. выявление основных факторов риска
  3. оценка отдельных видов риска
  4. интегральная (совокупная) оценка рисков
  5. выбор способов управления рисками
Законодательством разрешено назначение временной администрации:
  • в действующую кредитную организацию
  • после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
  • во время процедуры получения лицензии на осуществление банковских операций
  • при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации
Законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией
  • 1 миллиард рублей
  • 300 миллионов рублей
  • 90 миллионов рублей
К видам многофакторных стресс-тестов относятся:
  • безкризисные сценарии
  • исторические сценарии
  • гипотетические сценарии
  • наихудшие сценарии
  • консервативные сценарии
К основным методам снижения рисков относится …
  • создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка
  • разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»
  • контроль за качеством активов
  • диверсификация операций с учетом факторов риска
  • разработка и осуществление процедур официального, последовательного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов
  • повышение эффективности внутреннего контроля банков
К показателям эффективности банковского бизнеса относится …
  • доходность активов
  • процентная маржа
  • операционная прибыль
  • доходность капитала
  • валовая прибыль
  • чистая процентная маржа
  • чистый операционный доход
Кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…
  • с момента государственной регистрации
  • с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц
  • с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
  • со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности
Критериями финансовой устойчивости кредитной организации являются:
  • Платежеспособность
  • финансовая стабильность
  • неподверженность риску банкротства
  • высокий уровень риск-менеджмента
Лицензия на осуществление банковских операций выдается…
  • сроком на три года
  • без ограничения сроков ее действия
  • сроком на один год с возможностью ее пролонгации не более чем на три года
  • сроком на один год с возможностью ее пролонгации на пять лет при условии финансовой устойчивости банка и соответствия его деятельности действующему банковскому законодательству
Меры политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…
  • через системообразующие банки
  • через национальные банки
  • через расчетно-кассовые центры
  • через территориальные учреждения Банка России
Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …
  • от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
  • от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
  • от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
  • от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»
На основе проведенного анализа показателей финансового положения банка, согласно методике Банка России, производитсяклассификация банка в одну из пяти групп. Отнесите банк по его экономическому положению (цифра) к соответствующей группе (буква) …
  1. банк имеет недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов
  2. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев
  3. в деятельности банка не выявлены текущие трудности
  4. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
  5. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
  6. 3 группа
  7. 2 группа
  8. 1 группа
  9. 5 группа
  10. 4 группа
Надзорные методы Банка России направлены на …
  • регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций,
  • организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России
  • на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом.
Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать……. обязательств кредитной организации:
  • 10%
  • 20%
  • 5%
  • 15%
Основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых трудностей кредитных организаций являются:
  • дистанционный надзор и надзорное реагирование
  • инспектирование кредитных организаций
  • оценка эффективности деятельности банка
  • мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора
  • проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации
Основными признаками отчетности кредитных организаций, представляемой Банку России в рамках надзора, считаются:
  • обязательность
  • информационность
  • документальная обоснованность
  • юридическая сила
Оцените, верны ли следующие утверждения (ответ – да или нет).
  • В нашей стране каждый коммерческий банк должен быть членом какой-либо банковской ассоциации.
  • Банковское регулирование — это форма государственного регулирования, в соответствии с которой банк подчиняется определенным требованиям, ограничениям и руководящим принципам.
  • Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.
  • В своей деятельности коммерческий банк имеет полную экономическую самостоятельность.
  • Надзор за функционированием банковской системы страны осуществляет Министерство финансов.
  • Основными разработчиками международных стандартов, регулирующих финансовые рынки, является только Базельский комитет по банковскому надзору.
Оцените, верны ли следующие утверждения:
  • задачей регулирования и надзора в банковском секторе является поддержание стабильного функционирования национальной платежной системы
  • контактный надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах
  • банковское регулирование и банковский надзор – функции Банка России
  • ЦБ РФ устанавливает финансовые нормативы для кредитных организаций;
  • при кредитовании банк не вправе взимать с заемщика дополнительные комиссии
  • регулирование и надзор за деятельностью системно значимых банков проводится на общих основаниях
  • ЦБ РФ наделен правом проведения проверок кредитных организаций, по результатам которых он может применять санкции вплоть до отзыва лицензии
Предусматривает создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, позволяет ему создать единые стандарты их деятельности. …
  • функция денежно-кредитного регулирования,
  • функция нормативного регулирования,
  • операционная функция,
  • надзорная и контрольная функция,
  • информационно-аналитическая функция.
При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет руководствуется двумя основополагающими принципами:
  • банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим
  • полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
  • банковское регулирование должно быть надежным
  • изменения в банковское законодательство должно быть своевременным
Проверка структурных подразделений кредитной организацией, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России, называется:
  • тематической
  • региональной
  • комплексной
  • специализированной
Расположите источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…
  1. средства акционеров (уставный капитал)
  2. эмиссионный доход
  3. резервный фонд
  4. вклады в имущество
  5. неиспользованная прибыль
Расставьте в правильной последовательности этапы стресс-тестирования:
  1. проверка достоверности и актуальности информации
  2. детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
  3. анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
  4. расчет изменения фактора риска
Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал..
  • департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России
  • департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
  • территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации
  • Комитета банковского надзора Банка России
Система мер, с помощью которых государство через Банк России или иной надзорный орган обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор – это …
  • банковское законодательство
  • банковский надзор
  • банковская практика
  • банковское регулирование
Согласно действующей методологии Банка России Перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Определите правильную последовательность формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации:
  1. определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
  2. оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц;
  3. проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
  4. оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
  5. учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России (КБН) решения об утверждении Перечня
Согласно международным подходам, принятым в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является
  • значение размещенных и привлеченных средств
  • значение капитала (собственных средств) кредитной организации
  • значение финансового результата
  • значение налоговых платежей
Соотношение между основным и дополнительным капиталом банка определяется исходя из принципа …
  • чем больше величина дополнительного капитала, тем лучше
  • равенства величин, т.е. 50/50
  • определяется согласно нормативу, установленному Банком Росси
  • дополнительный капитал не должен превышать размер основного
Стресс-тестирование – это …
  • проверка способности банка сохранять финансовую стабильность вне зависимости от воздействия внешних и внутренних факторов (рисков), отрицательно влияющих на финансовое состояние
  • оценка потенциального воздействия на финансовое состояние кредитной организации ряда заданных изменений в факторах риска, которые соответствуют исключительным, но вероятным событиям
  • проверка деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации
Укажите меры надзорного реагирования, которые относятся к принудительным:
  • штрафы
  • реорганизация КО
  • установление дополнительного контроля за деятельностью КО
  • предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков
  • финансовое оздоровление
  • отзыв лицензии
Укажите, какие из перечисленных мер надзорного реагирования относятся к предупредительным:
  • доведение информации до руководства о недостатках в деятельности КО
  • требование о замене руководителей КО
  • изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению ситуации
  • предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков
  • финансовое оздоровление
Установите верный порядок при работе с нормативно-правовым актом Банка России:
  1. формирование документа профильным подразделением регулятора
  2. утверждение документа Советом директоров
  3. опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
  4. по истечению 10 дней вступление в силу
Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения.
  • выдача лицензии на осуществление банковских операций
  • согласование названия кредитной организации
  • регистрация как юридического лица
  • представление учредителям банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России
Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации:
  1. проведение проверки и формирование рекомендаций.
  2. введение системы 6+6
  3. приостановление ряда банковских операций;
  4. отзыв лицензии/санация;
Установите соответствие между банковскими рисками и их характеристикой…
  1. Кредитный риск
  2. Процентный риск
  3. Валютный риск
  4. Операционный риск
  5. Риск ликвидности
  6. возможность появления убытков вследствие сокращения процентной маржи
  7. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору
  8. вероятность убытков, связанных с изменением курса одной из иностранных валют по отношению к другой
  9. вероятность появления убытков вследствие невозможности кредитной организации расплатиться по своим обязательствам перед клиентами
  10. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору
Установите соответствие названия нормативного документа (цифра) и номера нормативного документа (буква)…
  1. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»
  2. Указание Банка России от 08.10.2018 “О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации
  3. Инструкция Банка России от 06.12.2017 “Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией”
  4. Указание Банка России от 03.04.2017«Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка»)
  5. №199-И
  6. № 4927-У,
  7. №183-И
  8. №4336-У
Установите соответствие разработанных Банком России обязательных нормативов (цифра) их минимальному допустимому числовому значению (буква).
  1. Н1.0
  2. Н1.1
  3. Н1.2
  4. Н1.4
  5. 8%
  6. 4,5%
  7. 6%
  8. 3%
Установите соответствие функций Банка России (цифра) их содержанию (буква)…
  1. Функция денежно-кредитного регулирования
  2. Нормативно-творческая функция
  3. Операционная функция
  4. Информационно-аналитическая функция
  5. Надзорно-контрольная функция
  6. Осуществление деятельности по разработке и реализации единой денежно-кредитной политики
  7. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
  8. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
  9. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
  10. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка