1. Крупная торговая компания «Альтаир» планирует расширение деятельности и рассматривает возможности привлечения финансирования для развития логистической инфраструктуры. Компания уже использует кредитные линии в двух коммерческих банках, однако условия нового финансирования ухудшились: банки требуют дополнительного обеспечения и предлагают менее выгодные ставки из-за общего роста рисков в отрасли.
Финансовый директор компании анализирует варианты привлечения ресурсов через небанковские финансово-кредитные организации.
Какое решение будет оптимальным и почему?
2. Финтех-стартап «СфераПэй» планирует запуск цифровой платформы для моментальных переводов между пользователями и компаниями. Для выхода на рынок необходимо:
— получить право на переводы денежных средств без открытия счетов;
— обеспечить хранение и обработку электронных платежных данных;
— выполнять обязанности по уведомлению клиентов о проведенных операциях;
— иметь возможность работать с банками-корреспондентами;
— соблюдать требования по защите информации и управлению рисками.
Команда рассматривает несколько организационно-правовых вариантов и обращается за консультацией к экспертам.
Какой вариант, соответствующий законодательству и требованиям платежной инфраструктуры, им выбрать?
3. Корпоративная группа «Орбита» осуществляет межотраслевые расчеты между дочерними компаниями: промышленным предприятием, логистическим оператором и IT-подразделением. Внутригрупповые платежи осуществляются ежедневно, объемы значительные, а временные задержки приводят к кассовым разрывам.
Совет директоров рассматривает возможность использования небанковской кредитной организации (НКО) для оптимизации платежных потоков.
Какой тип НКО следует выбрать в данном случае?
4. Финансово-промышленный холдинг «ЭнергоПлюс» планирует запуск платформы по работе с корпоративной ликвидностью. Задача данной платформы – аккумулировать временно свободные средства дочерних обществ, размещать их на короткие периоды, обеспечивать гарантированное исполнение внутренних финансовых обязательств.
Какой тип небанковской кредитной организации (НКО) следует выбрать в данном случае?
5. Среднее производственное предприятие «ТехноМаш» планирует модернизацию оборудования, поскольку текущие мощности устаревают и приводят к росту издержек.
Предприятие рассматривает три варианта:
— банковский кредит;
— лизинг;
— факторинг как инструмент пополнения оборотного капитала.
Руководство планирует:
— получить доступ к современному оборудованию без крупных единовременных затрат;
— снизить влияние модернизации на долговую нагрузку;
— перераспределить риски между участниками сделки;
— ускорить оборот капитала, чтобы поддерживать ликвидность в период обновления мощностей.
Какой инструмент (или инструменты) выбрать для решения этих задач?
6. Финансовый холдинг «ИнвестГруппа» обслуживает клиентов, владеющих различными видами активов: недвижимостью, пакетами акций, корпоративными долями, денежными средствами.
Клиенты требуют:
— профессионального управления активами с целью роста их стоимости;
— юридической защиты имущества при любых действиях третьих лиц;
— диверсификации вложений для снижения рисков;
— конфиденциальности операций.
Параллельно холдингу необходимо организовать:
— краткосрочное финансирование клиентов под уступку дебиторской задолженности;
— быстрые расчеты с контрагентами;
— защиту от неплатежей покупателей.
Какое решение отвечает всем этим требованиям?
7. Основная функция кредитной системы состоит в …
8. К небанковским финансово-кредитным институтам относится …
9. Платежная небанковская кредитная организация (НКО) имеет право на …
10. Факторинговая компания специализируется на …
11. Организации, осуществляющие банковские операции в ограниченном объеме и не имеющие статуса банка, – это …
12. Организация, выкупающая долги клиентов или партнеров компании (например, долги покупателей и заказчиков за поставленные товары, оказанные услуги, произведенные работы) и обеспечивающая ускорение оборота капитала предприятия, – это … компания …
13. Центральный банк регулирует денежное обращение с помощью инструмента, заключающегося в изменении нормы обязательных …
14. Процесс взаимного погашения обязательств между участниками расчетов – это …
15. Небанковская кредитная организация, специализирующаяся на проведении расчетов между банками и обеспечивающая окончательность расчета, – это расчетный …
16. Установите соответствие между типом небанковской организации и ее характеристикой:
17. Расположите в правильной последовательности этапы финансового посредничества:
18. Объединение граждан для взаимного кредитования на основе членства и паевых взносов – это …
19. Предоставлением небольших займов населению занимаются …
20. … сбережений – это процесс сбора временно свободных денежных средств населения, бизнеса и государства с целью их последующего перераспределения в виде кредитов и инвестиций
21. Пенсионный … – это организация, которая аккумулирует пенсионные взносы граждан и инвестирует их для обеспечения выплат в будущем
22. … капитал – это денежные средства, которые предоставлены в ссуду под определенные условия возвратности, срочности и платности
23. … – это ссуда в денежной форме, которую предоставляют на условиях возвратности, срочности и платности
24. Расположите типы небанковских кредитных организаций (НКО) в порядке увеличения степени их специализации на платежно-расчетных операциях:
25. Установите соответствие между видом небанковской организации и её основным источником финансирования:
26. Небанковская кредитная организация, согласно Федеральному закону … является кредитной организацией, которая вправе осуществлять ограниченный перечень банковских операций
27. Правовой статус платежной небанковской кредитной организации определяется нормами закона …
28. Минимальный уставный капитал для небанковской кредитной организации – центрального контрагента составляет …
29. Основная функция расчетной небанковской кредитной организации – это …
30. Расчетные небанковские кредитные организации специализируются на проведении межбанковских … и клиринга
31. Перевод денежных средств без открытия банковского счета осуществляется … небанковской кредитной организацией
32. Требование, регулирующее способность центрального контрагента своевременно исполнять обязательства, – это норматив … ликвидности, или норматив ликвидности центрального контрагента (Н4цк)
33. Ключевая характеристика кредитно-депозитной небанковской кредитной организации – это …
34. Установите соответствие между типами небанковских кредитных организаций (НКО) и характерными операциями, которые они осуществляют:
35. Определите правильную последовательность шагов получения статуса центрального контрагента:
36. Установите соответствие понятий и их определений:
37. Гарантийный … в клиринге – это коллективное клиринговое обеспечение, то есть совокупность средств, которые формируются участниками клиринга для покрытия убытков при дефолтах других участников
38. … – это процесс регистрации всех операций и событий в информационной системе для контроля и аудита
39. … – это зачет взаимных требований и обязательств между участниками с целью определения чистых позиций для расчетов.
40. … – это сбор, транспортировка и доставка наличных денежных средств и ценностей специализированными организациями
41. Расположите в правильной последовательности этапы процедуры возмещения клиенту средств при несанкционированном списании, осуществляемой платежной НКО:
42. Лизинг по своей экономической сущности объединяет элементы кредита, аренды и …
43. Основная экономическая функция лизинга заключается в …
44. Ключевой источник средств ломбарда – это …
45. Основная операция факторинговой компании – это …
46. Передача имущества в пользование с правом выкупа по остаточной стоимости характерна для финансового …
47. Специализированная организация, предоставляющая займы под залог движимого имущества, – это …
48. Процесс передачи денежных требований клиентом фактору в обмен на финансирование – это уступка требований, или …
49. Некоммерческая организация, создаваемая для взаимного кредитования своих членов на принципах самопомощи и солидарности, – это …
50. Установите соответствие между организацией и ее характеристикой:
51. Установите хронологическую последовательность этапов ломбардной операции:
52. Электронный … – это юридически значимый обмен документами в электронном виде
53. Ускоренная … (в лизинге) – это налоговый механизм, который позволяет быстрее списывать стоимость объекта и снижать налоговую нагрузку
54. Расположите в правильной последовательности этапы факторинговой операции с правом регресса:
55. Установите соответствие между типами инвестиционных компаний и их характеристиками:
56. Лизинг по своей экономической сущности объединяет элементы …
57. Основное преимущество лизинга для лизингополучателя заключается в том, что …
58. Финансовая компания в российской практике …
59. Кредитный союз (кредитный кооператив) по своей цели ориентирован на …
60. Ломбард как небанковская организация специализируется на …
61. Финансовую аренду (лизинг) регулирует Федеральный закон …
62. Некоммерческая организация, создаваемая для взаимного кредитования своих членов на принципах самопомощи и солидарности, – это кредитный …
63. Документ, выдаваемый ломбардом заемщику при принятии вещи в залог, – это ломбардный …
64. Финансовый посредник, выкупающий дебиторскую задолженность предприятия и предоставляющий ему финансирование, осуществляет … операцию
65. Установите соответствие между видом небанковской организации и ее ключевой функцией:
66. Установите хронологическую последовательность этапов типичной лизинговой сделки:
67. Производственное предприятие малого бизнеса нуждается в современном оборудовании для расширения выпуска продукции. Собственных средств недостаточно, банк отказывает в кредите из-за отсутствия ликвидного обеспечения. Руководство хочет сохранить гибкость предприятия, не увеличивая классическую долговую нагрузку, и в перспективе получить оборудование в собственность.
Что в данной ситуации является наиболее адекватным решением?
68. Согласно Федеральному закону № 395-1 «О банках и банковской деятельности» небанковская кредитная организация является кредитной организацией, которая вправе осуществлять …
69. Минимальный размер уставного капитала для расчетной небанковской кредитной организации составляет …
70. Центральный контрагент осуществляет …
71. В соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» платежная небанковская кредитная организация (ПНКО) обязана …
72. К операциям кредитно-депозитной небанковской кредитной организации относится …
73. Небанковская кредитная организация (НКО), которая специализируется на проведении межбанковских расчетов и клиринга, – это … НКО
74. Организация, вступающая в сделки с участниками клиринга и принимающая на себя их обязательства, – это …
75. Минимальный размер уставного капитала для небанковской кредитной организации – центрального контрагента составляет … млн руб.
76. Небанковская кредитная организация (НКО), осуществляющая привлечение средств юридических лиц и размещение их от собственного имени, – это … НКО
77. Установите соответствие между типом небанковских кредитных организаций (НКО) и его ключевой характеристикой:
78. Расположите в хронологическом порядке этапы развития института небанковских кредитных организаций (НКО):
79. Крупная товарная биржа хочет снизить риск невыполнения сделок участниками и обеспечить гарантированное исполнение обязательств по всем транзакциям.
Какой тип небанковских кредитных организаций (НКО) наиболее точно подходит для решения данной задачи?
80. Кредитная система государства представляет собой совокупность …
81. К небанковским финансово-кредитным институтам относится …
82. Платежная небанковская кредитная организация (НКО) имеет право осуществлять …
83. В числе функций финансово-кредитной системы – …
84. Организации, осуществляющие банковские операции в ограниченном объеме и не имеющие статуса банка, – это …
85. Посредником, выкупающим дебиторскую задолженность предприятий с последующим взысканием, является … компания
86. Лицензия, позволяющая небанковской кредитной организации выполнять расчетно-кассовые операции и клиринг, – это … лицензия
87. Объединение граждан для взаимного кредитования на основе членства и паевых взносов – это …
88. Установите соответствие между видом небанковской организации и её ключевой функцией:
89. Установите хронологический порядок, в котором происходило развитие небанковского сектора финансовой системы:
90. Магазин электроники продает товары в рассрочку покупателям, которые нередко задерживают платежи. Руководство хочет ускорить поступление денежных средств и снизить риск неплатежей.
Какое наиболее подходящее решение?
