1. … карта — это обобщающий термин, который означает все виды карт, различающиеся по назначению, виду предоставляемых услуг, своим техническим возможностям и организациям, которые их выпускают
2. Банковская платежная карта — это инструмент инициирования платежа плательщиком со своего …
3. Законодательством РФ разрешены … банковские карты
4. Дебетовая карта с возможностью получения денег банка в кредит — это дебетовая карта с …
5. Эмбоссирование — это …
6. Если на банковское карте указан срок ее действия 06/25, это значит, что карта действительна по … 2025 г.
7. Документ, подтверждающий проведение оплаты банковской картой или электронными платежными инструментами через терминал эквайринга в торговой точке, — это …
8. Документ или совокупность документов в электронной форме за определенный период при совершении операций с использованием банкомата и (или) электронного терминала — это …
9. Сокращение АТМ на рынке банковских карт означает …
10. Для держателя кредитной карты установлен период, когда проценты на остаток задолженности не начисляются, — … период
11. Иванов А.В., имеющий в банке текущий счет для получения заработной платы, обратился в офис банка и заказал выписку из лицевого счета на дату обращения. На основе какой информации специалист банка сформирует данный документ?
12. Существует несколько принципов организации безналичных расчетов. Согласно одному из них предполагается, что у плательщика есть деньги, то есть платежи должны выполнятся за счет собственных средств плательщика или за счет кредита.
Назовите принцип организации безналичных расчетов, о котором идет речь.
13. Формы безналичных расчетов — это способы платежа и документооборот, который банк использует для проведения расчетных операций. Гражданский кодекс РФ (ГК РФ) относит к формам безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями; расчеты по аккредитиву; расчеты инкассовыми поручениями; расчеты чеками; расчеты в форме перевода электронных денежных средств. Что еще относится к безналичным расчетам, согласно ГК РФ?
14. Клиенту банка Николаеву И.С. для получения заработной платы необходима платежная карта. Каким образом Николаев И.С. может оформить и получить платежную карту банка? Какие документы требуются для составления договора на выпуск и обслуживание банковской платежной карты?
15. Данная карта предназначена для совершения операций ее держателем в пределах установленной банком-эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита). Расчеты по ней осуществляются за счет денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, или кредита, предоставляемого банком-эмитентом в соответствии с договором банковского счета при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт). О какой карте говорится в описании?
16. Существует несколько различных документов по операциям с платежными картами. Один из них служит для подтверждения оплаты банковской картой или электронными платежными инструментами. Он содержит обязательные реквизиты, в частности, идентификатор электронного терминала, дату, сумму, валюту операции. Внешне он похож на кассовый чек и отличается от других первичных документов учета в банке. Назовите документ, о котором идет речь?
17. Имеются следующие данные о банке. Московский банк ПАО «Сбербанк России». Почтовый адрес — 109544, г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6. Корсчет — 30101 810 4 0000 0000225 в ОПЕРУ МГТУ Банка России (согласно справочнику БИК территория Москвы имеет обозначение «45», условный номер подразделения расчетной сети Банка России — «25»). Составьте Банковский идентификационный код (БИК) банка.
18. Межбанковские расчеты через сеть Банка России осуществляются в основном электронным способом, поскольку тарифная политика Центрального банка РФ (ЦБ РФ) стимулирует развитие электронных расчетов. Сопоставьте тарифы, которые установлены по электронным платежам и по платежам на бумажной основе.
19. Для межбанковской коммуникации используются межстрановые системы межбанковских финансовых телекоммуникаций. Существуют разные межбанковские сети, которые обслуживают валютные операции. В частности, существует электронная система межбанковских клиринговых расчетов, которая управляется Нью-Йоркской ассоциацией расчетных палат. Любое финансовое учреждение может в нее вступить, если отвечает минимальным требованиям. Каково название данной системы?
20. Межбанковские расчеты — это расчеты, которые …
21. Установление правил, сроков и стандартов осуществления безналичных расчетов, координация, регулирование и лицензирование организации расчетных систем возлагаются на …
22. Счет, открытый одной кредитной организацией в другой кредитной организации для их взаимных платежей и расчетов, — это … счет
23. Платеж, осуществляемый кредитной организацией (филиалом) через расчетную сеть Банка России, является безотзывным с момента … в подразделении расчетной сети Банка России
24. Структурное подразделение Банка России, действующее в составе его территориального учреждения, являющееся посредником в платежах и кредитах между коммерческими банками, — это …
25. БИК — это банковский … код
26. Система межбанковских безналичных расчетов, осуществляемых через расчетные палаты и основанных на взаимном зачете равных платежей друг другу, — это банковский …
27. Основной платежный документ, используемый в безналичных расчетах между кредитными организациями, — это …
28. Корреспондентский субсчет — это банковский счет, открываемый …
29. Банковский идентификационный код (БИК) имеет …
30. Безналичные расчеты — это расчеты, осуществляемые …
31. Система безналичных расчетов в Российской Федерации включает в себя расчеты, проводимые без участия кредитных организаций и расчеты, проводимые банками и …
32. Очередность исполнения платежных поручений клиента для банка устанавливается …
33. Всем предприятиям независимо от формы собственности, имеющим статус юридического лица, открываются … счета
34. Организации и предприятия … хранить свои свободные денежные средства на счетах коммерческих банков
35. Счет, предназначенный для ведения учета расчетов с частными лицами и организациями, отражающий информацию о движении средств конкретного клиента, — это … счет
36. Банки осуществляют операции по счетам клиентов на основании …
37. В процессе открытия и ведения счетов в банке по каждому клиенту накапливается информация, которая собирается в особую папку «…»
38. В соответствии с законодательством безналичные расчеты в российских банках осуществляются …
39. Уполномоченный банк на основании договора банковского счета, заключенного с резидентом (юридическим лицом и физическим лицом — индивидуальным предпринимателем), одновременно открывает расчетный и … валютные счета
40. Исполнение платежных поручений клиента банка было невозможно из-за отсутствия денег на расчетном счете организации. В течение двух дней в картотеке ожидания скопились следующие документы (документы приведены в порядке календарной очередности поступления): 1. исполнительный лист на возмещение работнику вреда, причиненного здоровью; 2. поручение на списание средств на оплату товара; 3. инкассовое поручение налогового органа на списание задолженности по НДС; 4. платежное поручение на перечисление налога на имущество организаций; 5. исполнительный лист на возмещение ущерба по имущественному спору; 6. инкассовое поручение на списание пени по налогу на прибыль организаций; 7. исполнительный лист на перечисление алиментов физическому лицу; 8. выходное пособие сокращенному работнику организации. На третий день деньги поступили на расчетный счет организации в объеме достаточном для исполнения банком платежных документов, находящихся в картотеке организации. В какой очередности будут проведены расчетные операции клиента, если списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов?
41. Клиент обратился в банк, чтобы оформить автоплатеж за коммунальные услуги. Что требуется для оформления автоплатежа? Какая форма безналичных расчетов будет применяться в случае оплаты коммунальных услуг клиента банка в автоматическом режиме?
42. В рамках дистанционного обслуживания клиенту банка доступно проведение безналичных расчетов через мобильное приложение или сайт. При помощи какой технологии осуществляются мобильные платежи?
43. Клиент банка – физическое лицо – желает без посещения офиса банка перевести деньги со своего счета в пользу другого физического лица с помощью банковской карты. Каким способом клиент банка может осуществить данную операцию? Какие документы являются основанием для составления расчетных и иных документов для отражения сумм операций, совершаемых с использованием платежных карт в бухгалтерском учете участников расчетов?
44. В схеме межбанковских расчетов посредством клиринга участвуют четыре банка, которые в течение дня должны выполнить платежи в адрес друг друга. Размеры обязательств и требований каждого банка представлены в таблице ниже. Для расчетов используются условные единицы (у. е.).
Какой размер требований и обязательств запишет клиринговая палата в пустующее поле этой схемы расчетов? Какими способами можно урегулировать взаимные обязательства банков посредством клиринга?
45. Основанием для закрытия корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России является расторжение договора счета. Каким образом осуществляется закрытие корреспондентского счета по инициативе кредитной организации и в случае ее ликвидации?
46. Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через …
47. Совокупность учреждений, правовых норм, инструментов, процедур, программно-технических, коммуникационных и информационных средств, обеспечивающих проведение расчетов между участниками, – это …
48. Юридическое лицо на территории РФ может иметь …
49. Каждому расчетному счету в иностранной валюте, открываемому по всем видам валют, должен соответствовать … валютный счет
51. В … дело помещаются документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия счета
52. После открытия клиенту банковского счета, специалист банка делает запись в Книгу регистрации открытых счетов с указанием … и других обязательных реквизитов (укажите 2 варианта ответа)
53. Для организации операционной работы в банке создается специальный отдел – …
55. Время, в течение которого происходит обслуживание клиентов и структурных подразделений банка, а именно прием и оформление, контроль первичных учетных документов клиентов и банка и их отражение в бухгалтерском учете, – это … день
56. Установите правильный порядок списания денежных средств при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований:
57. Установите соответствие между названиями нормативных документов Банка России и их номерами:
58. Для закрытия расчетного счета клиент предоставляет в банк …
59. Установите соответствие между условием договора и расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счета плательщика:
60. Номер банковского счета состоит из … знаков
61. Установите последовательность действий при открытии банковского счета по вкладу (депозиту) физическому лицу:
62. Федеральный закон от 07.08.2001 № … «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки следить за операциями клиентов
63. Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение 10 …
64. Гарантия платежа по векселю со стороны банка или другого лица, не имеющего прямого отношения к векселю, – это … векселя
65. При открытии расчетного счета между банком и клиентом заключается договор …
66. Расчеты платежными банковскими картами проводятся по … счетам клиентов, к которым привязана карта
67. Посредниками в расчетах платежными картами являются … (укажите 3 варианта ответа)
68. Для предотвращения мошеннических операций с платежными картами банки предпринимают особые меры, составляющие политику … банка
69. Установите соответствие между названием закона и его номером и датой принятия:
70. Для развития бизнеса и оптимизации расчетов компании существуют банковские карты, которые называются …
71. При расчетах через банкомат и терминал оформляются первичные документы, в частности, происходит … (укажите 2 варианта ответа)
72. Основным методом, применяемым банками для снижения рисков мошенничества, является … операций по банковским картам
73. Если на банковское карте указан срок ее действия 12/22, это значит, что карта действительна по … 2022 г.
74. Обязательные реквизиты документа по операциям с использованием платежной карты должны содержать признаки, позволяющие достоверно установить соответствие между реквизитами платежной карты и соответствующим … клиента банка
75. Неверно, что к обязательным реквизитам документа по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, можно отнести …
76. В числе основных участников расчетов банковскими платежными картами – … (укажите 4 варианта ответа)
77. Инструментом инициирования платежа плательщиком со своего счета в банке является …
78. Платежи, осуществляемые посредством пересылки телефонного сигнала об оплате в расчетный центр, – это … платежи
79. К инновационным платежным инструментам относят … (укажите 2 варианта ответа)
80. Карта рассрочки подразумевает совершение операций по безналичной оплате товаров и услуг в рассрочку …
81. Карта рассрочки подразумевает совершение операций по безналичной оплате товаров и услуг без …
82. Установите соответствие между видами банковских платежных карт и их характеристиками:
83. Установите порядок работы с документами по операциям, совершаемым с использованием платежных карт в торгово-сервисных точках:
84. Схема мошеннических действий, в результате которых данные банковской карты и ПИН-кода становятся доступны злоумышленникам через поддельный сайт, – это …
85. Установите правильный порядок работы юридических лиц с информацией по операциям с платежными картами в рамках договора эквайринга:
86. Платеж считается безотзывным с момента списания денежных средств со счета плательщика в подразделении расчетной сети …
87. Банк России, согласно законодательству РФ, … (укажите 2 варианта ответа)
88. В целях осуществления расчетно-платежных операций по поручению друг друга между банками устанавливаются … отношения
89. Посредническая функция банка в осуществлении … расчетов определяет необходимость организации межбанковских расчетов
90. Прямые корреспондентские отношения – это расчеты между банками, совершаемые …
91. Расчетно-кассовый центр осуществляет расчетно-кассовое обслуживание …
92. Банковский идентификационный код (БИК) используется в платежных документах …
93. Расчеты через расчетную сеть Банка России – это … система МБР
94. Риски расчетных операций банка делятся на …
95. … клиринг представляет собой систему безналичных расчетов, основанную на зачете взаимных требований, осуществляемую посредством банков и специально создаваемых клиринговых учреждений
96. Коммерческий банк обязан не позднее … рабочего дня уведомить своего клиента извещением о помещении переданных им на исполнение расчётных документов в соответствующую картотеку неоплаченных расчётных документов
97. Установите соответствие между названиями нормативных документов и их номерами и датами принятия:
98. Банк, открывший корреспондентский счет НОСТРО в другом банке и являющийся его распорядителем, – это …
100. Установите соответствие между методами проведения межбанковских расчетов и их характеристиками:
101. Основная задача функционирования межбанковской клиринговой системы – ликвидация дебетового …
102. Если банк не соблюдает установленную Гражданским Кодексом РФ очередность платежей или превышает сроки их осуществления, к нему применяют …
103. Определите последовательность, в которой осуществляются расчеты в клиринговой системе:
104. Если клиринговый счет имеет кредитное …, то его владелец является кредитором и соответствующая сумма денежных средств зачисляется на его банковский счет
105. Доходность расчетных операций определяет путем сопоставления полученных и уплаченных … платежей
106. Межбанковские расчеты – это расчеты, которые …
107. Установление правил, сроков и стандартов осуществления безналичных расчетов, координация, регулирование и лицензирование организации расчетных систем возлагается на …
108. Счет, открытый одной кредитной организацией в другой кредитной организации для их взаимных платежей и расчетов, – это … счет
109. Структурное подразделение Банка России, действующее в составе его территориального учреждения, являющееся посредником в платежах и кредитах между коммерческими банками, – это …
110. БИК – это банковский … код
111. Система межбанковских безналичных расчетов, осуществляемых через расчетные палаты и основанных на взаимном зачете равных платежей друг другу, – это банковский …
112. Основной платежный документ, используемый в безналичных расчетах между кредитными организациями, – это …
113. Корреспондентский субсчет – это банковский счет, открываемый …
114. Расчеты на … основе – это проведение отдельной операции путем соответствующего перечисления средств по каждому поручению или требованию
115. Отправка платежей через Систему быстрых платежей (СБП) проводится через …
116. SWIFT – это …
117. Установите соответствие между названиями законодательных актов и их номерами и датами принятия:
118. Порядок учета операций банков по корреспондентским счетам, открываемым в подразделениях Банка России, определен Положением Банка России № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и …»
119. Установите правильный порядок установления корреспондентских отношений между банками:
120. Основанием для открытия корреспондентского счета кредитной организации в Банке России является заключение … корреспондентского счета
121. Установите соответствие между типами корреспондентских счетов и их краткими характеристиками:
122. Оплата сумм расчетных документов с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в расчетном подразделении Банка России, осуществляется … (укажите 2 варианта ответа)
123. Соблюдение принципа поддержания банками своей ликвидности является залогом предотвращения … рисков
124. Имеются следующие данные о банке. Московский банк ПАО «Сбербанк России»: Почтовый адрес – 109544, г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6. Корсчет – 30101 810 4 0000 0000225 в ОПЕРУ МГТУ Банка России (согласно справочнику БИК территория Москвы имеет обозначение «45», условный номер подразделения расчетной сети Банка России – «25»). Составьте Банковский идентификационный код (БИК) банка.
125. … карта – это обобщающий термин, который означает все виды карт, различающиеся по назначению, по виду предоставляемых услуг, по своим техническим возможностям и организациям, которые их выпускают
126. Банковская платежная карта – это инструмент инициирования платежа плательщиком со своего …
127. Дебетовая карта с возможностью получения денег банка в кредит – это дебетовая карта с …
128. Эмбоссирование – это …
129. Если на банковское карте указан срок ее действия 06/22, это значит, что карта действительна по … 2022 г.
130. Документ, подтверждающий проведение оплаты банковской картой или электронными платежными инструментами через терминал эквайринга в торговой точке, – это …
131. Документ или совокупность документов в электронной форме за определенный период при совершении операций с использованием банкомата и (или) электронного терминала – это …
132. Для держателя кредитной карты установлен период, когда проценты на остаток задолженности не начисляются, – … период
133. Говоря о том, какую максимальную сумму можно погасить по рублевой кредитной карте наличными деньгами в течение одного дня физическому лицу, можно утверждать, что …
134. Одновременно осуществлять эмиссию, эквайринг банковских карт и их распространение банк …
135. Установите соответствие между видами платежных карт и их характерными особенностями:
136. В рамках комплексного подхода по обеспечению безопасности платежей по картам банки … (укажите 3 варианта ответа)
137. Банки могут предоставлять услугу cashback для … карт (укажите 2 варианта ответа)
138. Мошеннические операции с платежными картами осуществляются путем … карты и секретной информации у ее владельца или с применением информационных технологий
139. К инновационным платежным инструментам относятся: (укажите 2 варианта ответа)
140. Порядок отражения в учете операций с банковскими картами определен, в частности, Положением Банка России от … (укажите 2 варианта ответа)
141. Специальное структурное подразделение Банка России — Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ) — осуществляет подключение к системе информационного обмена (АСОИ) в следующем порядке:
142. Соотнесите тип платежной банковской карты и разрешенные операции:
143. Клиенту банка Николаеву И.С. для получения заработной платы необходима платежная карта. Каким образом Николаев И.С. может оформить и получить платежную карту банка? Какие документы требуются для составления договора на выпуск и обслуживание банковской платежной карты?
144. Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые …
145. Система безналичных расчетов в Российской Федерации включает в себя расчеты, проводимые без участия кредитных организаций и расчеты, проводимые банками и …
146. Всем предприятиям независимо от формы собственности, имеющим статус юридического лица открываются … счета
147. Счет, предназначенный для ведения учета расчетов с частными лицами и организациями, отражающий информацию о движении средств конкретного клиента, – это … счет
148. В процессе открытия и ведения счетов в банке по каждому клиенту накапливается информация, которая собирается в особую папку – …
149. Уполномоченный банк на основании договора банковского счета, заключенного с резидентом (юридическим лицом и физическим лицом – индивидуальным предпринимателем), одновременно открывает расчетный и … валютные счета
150. В случаях, когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законодательством, применяется такая форма безналичных расчетов, как …
151. Ограничение прав клиента на распоряжение находящимися на счете денежными средствами допускается при … (укажите 2 варианта ответа)
152. Ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение владельца банку произвести платеж указанной в нем суммы предъявителю, – это …
153. Формы безналичных расчетов избираются клиентами банка …
154. Письменное поручение одного кредитного учреждения другому о выплате определенной суммы физическому или юридическому лицу при выполнении указанных в поручении условий – это …
155. Установите соответствие учетно-операционной работы в банке срокам ее выполнения:
157. Форма безналичных расчетов между плательщиком и поставщиком товаров, работ, услуг, которая дает возможность осуществлять денежные переводы без участия плательщика, – это …
158. Установите соответствие между названиями нормативных документов Банка России и их номерами и датами принятия:
159. Установите правильный порядок открытия расчетного счета в банке:
160. Иванов А.В., имеющий в банке текущий счет для получения заработной платы, обратился в офис банка и заказал выписку из лицевого счета на дату обращения. На основе какой информации специалист банка сформирует данный документ?
