Описание
Инвестиционная деятельность банка.фэ_БАК ответы Синергия МТИ>Все тесты на “Отлично”
Осуществляя свою инвестиционную деятельность, банк преследует следующие цели…
обеспечение приемлемого уровня доходности вложений
повышение эффективности использования пассивов
обеспечение безопасности собственных вложений
поддержание достаточного уровня ликвидности вложений
повышение величины дополнительного капитала банка
Сберегательный или депозитный сертификат может быть выдан банком …
только при наличии денежных средств клиента в данной кредитной организации
при наличии поручительства третьих лиц
при наличии залога имущества клиента
при наличии денежных средств клиента на счетах в сторонней кредитной организации
только при наличии денежных средств клиента и поручительстве третьих лиц
Банк сформировал инвестиционный портфель как «портфель роста». Это означает, что …
банк рассчитывает на периодический рост количества ценных бумаг в портфеле
банк предполагает постоянный рост количества ценных бумаг в портфеле
банк рассчитывает на рост курсовой стоимости ценных бумаг портфеля
банк предполагает рост номинальной стоимости ценных бумаг портфеля
банк предполагает постоянную диверсификацию портфеля ценных бумаг
Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …
может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
не может использовать заемные ресурсы
может использовать только привлеченный капитал
может заключить договор поручения
Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги…
акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
переводные и простые векселя
облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
сберегательные книжки на предъявителя
складские свидетельства любых видов (типо, а также иные товарораспорядительные ценные бумаги
Дополнительный выпуск банком привилегированных акций подлежит государственной регистрации в …
Банке России
Министерстве финансов
Федеральной службе по финансовым рынкам
Министерстве финансов и Банке России
не предусмотрена государственная регистрация, – достаточно решения общего собрания АО
Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок …
не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции «специалиста» биржи
должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
должен, недостаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
Если банк осуществляет сделки купли/продажи облигаций от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки/продажи ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным заранее ценам, то банк действует …
в качестве брокера
на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
в качестве дилера
на основании лицензии, выданной Банком России
в качестве депозитария
Инвестиционная деятельность банка подразумевает под собой…
оказание посреднических услуг на фондовом рынке
кредитование, направленное на увеличение собственного капитала
осуществление гарантийных операций
формирование собственного портфеля ценных бумаг
аккумуляцию денежных средств юридических и физических лиц
Клиент дает поручение банку купить 10 акций ОАО «Газпром». Если банк выполняет поручение клиента за счет клиента, но от своего имени, то …
банк является комитентом
банк является комиссионером
банк выступает в роли поверенного
банк выполняет функции доверительного управляющего
стороны подписывают договор поручения
Норматив Н12 регулирует (ограничивает) …
риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитал банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков
совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к собственным средствам (капиталу) банка
кредитный риск банка в отношении участников (акционеро банка и определяет максимальное отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) к собственным средствам (капиталу) банка
совокупную величину крупных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитал банка
Диверсификация инвестиционных рисков –
способ снижения рисков за счёт страхования
способ уменьшения рисков за счёт создания резервных фондов
способ снижения рисков за счёт распределения средств между различными активами
способ снижения рисков за счёт распределения рисков между участниками инвестиционного процесса
метод снижения рисков за счет передачи рисков третьему лиу
Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …
комиссионное вознаграждение
процентный доход, получаемый при продаже ценных бумаг
выручка от продажи ценных бумаг
разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
процентная моржа
Публичное обращение ценных бумаг – это…
обращение ценных бумаг на организованных торгах
обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы
обращение ценных бумаг, предназначенных для неквалифицированных инвесторов
обращение ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов,
обращение ценных бумаг в соответствии с разрешением регулятора рынка ценных бумаг, – Банка России
Сберегательный сертификат может быть выдан банком …
только физическим лицам
только юридическим лицам
только физическим лицам резидентам РФ
индивидуальным предпринимателям
только юридическим лицам резидентам РФ
Умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель ценных бумаг банка, состоящий из краткосрочных займов, облигаций и других инструментов с минимальной степенью риска, – это …
консервативный портфель
Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из …
количества ценных бумаг входящих в портфель
курсовой стоимости ценных бумаг входящих в портфель
номинальной стоимости ценных бумаг входящих в портфель
процентной доли ценных бумаг, входящих в портфель
структуры рынка ценных бумаг
Депозитный сертификат может быть выдан банком …
только физическим лицам
только юридическим лицам
только физическим лицам резидентом РФ
индивидуальным предпринимателям
только юридическим лицам резидентам РФ
Акция банка является…
долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение регулярных выплат
долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
эмиссионной ценной бумагой, удостоверяющей права акционера
ценная бумага, приобретенная банком как акционером другого юридического лица
Депозитарий – это …
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами
Если банк – дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то …
заявка считается недействительной
дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке
дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук
уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности
В качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, банку необходимо …
являться участником НАУФОР
получить разрешение биржи на проведение операций, на основании которого банк вправе выполнять функции брокера в соответствии с распоряжением клиента банка
предоставить бирже договора поручения с клиентами банка, на основании которых банк выполняет функции брокера
получить лицензию Банка России
достаточно иметь договор поручения от клиента банка, на основании которых банк по поручению клиента выполняет функции брокера
Для минимизации риска выпуска и оборота ценных бумаг необходимо:
проводить анализ доходности по различным видам ценных бумаг
наращивать объемы операции с высокодоходными ценными бумагами
осуществлять мониторинг портфеля ценных бумаг
проводить идентификацию факторов риска
осуществить страхование риска – передачу риска третьему лицу
Список литературы
Осуществляя свою инвестиционную деятельность, банк преследует следующие цели…
обеспечение приемлемого уровня доходности вложений
повышение эффективности использования пассивов
обеспечение безопасности собственных вложений
поддержание достаточного уровня ликвидности вложений
повышение величины дополнительного капитала банка
Сберегательный или депозитный сертификат может быть выдан банком …
только при наличии денежных средств клиента в данной кредитной организации
при наличии поручительства третьих лиц
при наличии залога имущества клиента
при наличии денежных средств клиента на счетах в сторонней кредитной организации
только при наличии денежных средств клиента и поручительстве третьих лиц
Банк сформировал инвестиционный портфель как «портфель роста». Это означает, что …
банк рассчитывает на периодический рост количества ценных бумаг в портфеле
банк предполагает постоянный рост количества ценных бумаг в портфеле
банк рассчитывает на рост курсовой стоимости ценных бумаг портфеля
банк предполагает рост номинальной стоимости ценных бумаг портфеля
банк предполагает постоянную диверсификацию портфеля ценных бумаг
Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …
может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
не может использовать заемные ресурсы
может использовать только привлеченный капитал
может заключить договор поручения
Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги…
акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
переводные и простые векселя
облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
сберегательные книжки на предъявителя
складские свидетельства любых видов (типо, а также иные товарораспорядительные ценные бумаги
Дополнительный выпуск банком привилегированных акций подлежит государственной регистрации в …
Банке России
Министерстве финансов
Федеральной службе по финансовым рынкам
Министерстве финансов и Банке России
не предусмотрена государственная регистрация, – достаточно решения общего собрания АО
Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок …
не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции «специалиста» биржи
должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
должен, недостаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
Если банк осуществляет сделки купли/продажи облигаций от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки/продажи ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным заранее ценам, то банк действует …
в качестве брокера
на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
в качестве дилера
на основании лицензии, выданной Банком России
в качестве депозитария
Инвестиционная деятельность банка подразумевает под собой…
оказание посреднических услуг на фондовом рынке
кредитование, направленное на увеличение собственного капитала
осуществление гарантийных операций
формирование собственного портфеля ценных бумаг
аккумуляцию денежных средств юридических и физических лиц
Клиент дает поручение банку купить 10 акций ОАО «Газпром». Если банк выполняет поручение клиента за счет клиента, но от своего имени, то …
банк является комитентом
банк является комиссионером
банк выступает в роли поверенного
банк выполняет функции доверительного управляющего
стороны подписывают договор поручения
Норматив Н12 регулирует (ограничивает) …
риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитал банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков
совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к собственным средствам (капиталу) банка
кредитный риск банка в отношении участников (акционеро банка и определяет максимальное отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) к собственным средствам (капиталу) банка
совокупную величину крупных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитал банка
Диверсификация инвестиционных рисков –
способ снижения рисков за счёт страхования
способ уменьшения рисков за счёт создания резервных фондов
способ снижения рисков за счёт распределения средств между различными активами
способ снижения рисков за счёт распределения рисков между участниками инвестиционного процесса
метод снижения рисков за счет передачи рисков третьему лиу
Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …
комиссионное вознаграждение
процентный доход, получаемый при продаже ценных бумаг
выручка от продажи ценных бумаг
разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
процентная моржа
Публичное обращение ценных бумаг – это…
обращение ценных бумаг на организованных торгах
обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы
обращение ценных бумаг, предназначенных для неквалифицированных инвесторов
обращение ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов,
обращение ценных бумаг в соответствии с разрешением регулятора рынка ценных бумаг, – Банка России
Сберегательный сертификат может быть выдан банком …
только физическим лицам
только юридическим лицам
только физическим лицам резидентам РФ
индивидуальным предпринимателям
только юридическим лицам резидентам РФ
Умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель ценных бумаг банка, состоящий из краткосрочных займов, облигаций и других инструментов с минимальной степенью риска, – это …
консервативный портфель
Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из …
количества ценных бумаг входящих в портфель
курсовой стоимости ценных бумаг входящих в портфель
номинальной стоимости ценных бумаг входящих в портфель
процентной доли ценных бумаг, входящих в портфель
структуры рынка ценных бумаг
Депозитный сертификат может быть выдан банком …
только физическим лицам
только юридическим лицам
только физическим лицам резидентом РФ
индивидуальным предпринимателям
только юридическим лицам резидентам РФ
Акция банка является…
долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение регулярных выплат
долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
эмиссионной ценной бумагой, удостоверяющей права акционера
ценная бумага, приобретенная банком как акционером другого юридического лица
Депозитарий – это …
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами
Если банк – дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то …
заявка считается недействительной
дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке
дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук
уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности
В качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, банку необходимо …
являться участником НАУФОР
получить разрешение биржи на проведение операций, на основании которого банк вправе выполнять функции брокера в соответствии с распоряжением клиента банка
предоставить бирже договора поручения с клиентами банка, на основании которых банк выполняет функции брокера
получить лицензию Банка России
достаточно иметь договор поручения от клиента банка, на основании которых банк по поручению клиента выполняет функции брокера
Для минимизации риска выпуска и оборота ценных бумаг необходимо:
проводить анализ доходности по различным видам ценных бумаг
наращивать объемы операции с высокодоходными ценными бумагами
осуществлять мониторинг портфеля ценных бумаг
проводить идентификацию факторов риска
осуществить страхование риска – передачу риска третьему лицу
